توضیحات

نوشته شده توسط سارا اسماعیلی

دسته: دوره های آموزش حرفه ای

منتشر شده در 22 خرداد 1402

بازدید: 2429

جدول دوره های کوتاه مدت تیرماه سال 1402

معرفی دوره

براساس اصل 8 و 9 از اصول بيست و نه گانه کميته بال، يک سيستم نظارت بانکی مؤثر متشکل از هر دو شيوه نظارت حضوری (on-site) و غيرحضوری (off-site) می ‌باشد. شيوه نظارت غيرحضوري در كشورهای مختلف در دو رويكرد ساده و پيشرفته صورت می پذيرد. در رويكرد ساده نسبت‌هاي مالي بانك‌ها محاسبه شده و در مورد نقدينگي، كفايت سرمايه، الزامات ذخيره گيری و نهايتاً رعايت مقررات بررسی صورت می گيرد. اما در رويكرد پيشرفته نظارت غيرحضوری با طراحی و پياده سازي سيستم‌هاي هشدار دهنده سريع (Early warning system) ضمن شناسايی وضعيت جاری بانك‌ها امكان شناخت مشكلات بالقوه هر کدام از بانك‌ها و مؤسسات اعتباری، گروه‌های بانكی و شبكه بانكی فراهم می شود. در این دوره ضمن معرفی اجمالی سيستم­ هاي هشدار سريع، الگوهای رتبه بندی نظارتی مؤسسات اعتباری به عنوان يکی از عناصر اصلی سيستم ­های هشدار سريع مورد بررسی و ارزیابی قرار می گیرد.

معمولاً يکی از روش‌های ارزيابی سلامت مؤسسات اعتباری سيستم‌های رتبه بندی نظارتی می باشد که نتايج و یافته های آن  مورد استفاده کلیه ذینفعان و سیاست­ گزاران نظام بانکی نظیر مقام ناظر بانکی، اعضاء هیأت مدیره و هیأت عامل مؤسسات اعتباری و... قرار می گيرد‌. نـظام‌ رتبه‌‌بندی غالباً ارزيابی از وضعيت و فعاليت‌های مالی و مديريتی مؤسسه اعتباری را در ارتباط با انواع ريسک‌های مرتبط با فعاليت آن نشان می دهد و با استفاده از مجموعه منابع اطلاعاتی درک صحيحی از وضعيت گذشته، حال و آينده آن را برای مقامات نظارتی و اجرایی فراهم می آورد. 

طراحی شده برای یادگیری

 معرفی سیستم ­های هشدار سریع دربانک­ ها و مؤسسات اعتباری

 بررسی روش­ های رتبه بندی بانک­ ها و مؤسسات اعتباری و معیارهای ارزیابی

 بررسی و ارزیابی شاخص های رتبه بندی و ضرایب اهمیت آن­ ها

 معرفی و بررسی الگوی رتبه بندی جزیی و کلی (CAMELS) در بانک ­ها و مؤسسات اعتباری

 پیاده سازی و ارزیابی نتایج و یافته های الگوی رتبه بندی (CAMELS) در بانک­ ها و مؤسسات اعتباری کشور براساس اطلاعات صورت­ های مالی

مخاطبان دوره

• کلیه کارشناسان تا سطوح مدیران میانی

مدرس دوره    کارشناسی ارشد اقتصاد  رئیس گروه تحلیل، آزمون بحران و ارزیابی سلامت نظام بانکی اداره ارزیابی سلامت نظام بانکی

	آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195 شماره های تماس: 29959280 - 29959279 دورنگار: 22846899 پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

توضیحات

نوشته شده توسط سارا اسماعیلی

دسته: دوره های آموزش حرفه ای

منتشر شده در 22 خرداد 1402

بازدید: 1123

جدول دوره های کوتاه مدت تیرماه سال 1402

معرفی دوره

در این دوره به بررسی اشتهای ریسک و بیانیه ریسک پذیری به عنوان یکی از اصول مدیریت ریسک سازمانی پرداخته می شود. بررسی­ ها نشان داده است که به هر اندازه، مدیریت در بسط و بکارگیری اسناد اشتهای ریسک در حوزه ­های مختلف سازمان تواناتر باشد، فعالیت­ های بیشتری تحت پوشش فرایند مدیریت ریسک قرار گرفته و فرایندها و بخش­ های مختلف سازمان در مواجه با ریسک­ های مختلف به صورت هوشمندانه و همسو با استراتژی­ های سازمان عمل می کنند. در این دوره ضمن معرفی اقدامات اجرایی مؤثر توسط هیأت مدیره، مدیران و سایر کارکنان در ارتباط با چارچوب اشتهای ریسک، تلاش می شود تا با ارائه نحوه طراحی، تدوین و بکارگیری فرایندها و اسناد اشتهای ریسک و بیانیه ریسک ­پذیری در فعالیت­ های مختلف بتوان رویدادهای بالقوه ای که ممکن است استراتژی­ ها و اهداف کسب وکار را تحت تأثیر قرار دهد شناسایی و آن ها را در محدوده اشتهای ریسک سازمان مدیریت نمود، تا در نهایت اطمینان معقولی از تحقق اهداف کلان سازمان حاصل گردد.

طراحی شده برای یادگیری

 جایگاه اشتهای ریسک در مدیریت ریسک سازمانی

 مفاهیم مرتبط با اشتهای ریسک

 رابطه بین اشتهای ریسک، استراتژی و اهداف کسب وکار

 اشتهای ریسک سازمان و پتانسیل پذیرش ریسک

 نحوه طراحی چارچوب اشتهای ریسک

 خطوط دفاعی و چارچوب اشتهای ریسک

 مسئولیت­ های هیأت مدیره، هیأت عامل، مدیران و کارکنان در ارتباط با سند اشتهای ریسک

 مدل اجرای چارچوب اشتهای ریسک

 بیانیه ریسک پذیری و ارائه مثال ­های متعدد

مخاطبان دوره

مدیران و کارشنان واحدهای:

 ریسک، تحقیقات، بودجه، عملکرد

مدرس دوره    دکتری مدیریت تحقیق در عملیات  رئیس واحد ریسک عملیاتی بانک

	آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195 شماره های تماس: 29959280 - 29959279 دورنگار: 22846899 پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

توضیحات

نوشته شده توسط سارا اسماعیلی

دسته: دوره های آموزش حرفه ای

منتشر شده در 22 خرداد 1402

بازدید: 2032

جدول دوره های کوتاه مدت تیرماه سال 1402

معرفی دوره

يکی از اهداف اصلی نظام بانکی سالم و کارآمد، اطمينان از ثبات و سلامت نظام بانکی است. در اين راستا شاخص کفايت سرمايه به عنوان يکی از مهم‌ترين سنجه‌ها و شاخص‌های تعيين‌کننده سلامت بانکی می تواند مورد استفاده قرار گيرد. «آيين‌نامه کفايت سرمايه» مصوب 1382 که طبق استاندارد بال (1) تدوين شده است، پس از انجام مطالعات و بررسی های لازم در اوايل سال 1396 مورد بازنگري اساسی قرار گرفت که نتيجه آن تدوين «دستورالعمل محاسبه سرمايه نظارتی و کفايت سرمايه مؤسسات اعتباری» بود. دستورالعمل مذکور پس از آن اصلاحاتی را نیز در پی داشت که آخرین اصلاح انجام شده در سال 1402 پس از تصویب در شورای پول و اعتبار به شبکه بانکی کشور ابلاغ گردید. از آنجا که مفاد دستورالعمل جديد با دستورالعمل قبلی تفاوت‌های چشم‌گيری دارد، لذا به منظور آشنايی مديران، کارشناسان و خبرگان شبکه بانکی با مفاهيم و چارچوب دستورالعمل مذکور، ارايه برنامه‌های آموزشی در اين خصوص ضروری به نظر می رسد. در اين دوره، ابتدا مفاهيم کليدی مربوط به سرمايه نظارتی و کفايت سرمايه و در ادامه دستورالعمل محاسبه سرمايه نظارتی و کفايت سرمايه مؤسسات اعتباری همراه با جزئيات محاسباتی آن تشريح خواهد شد.

طراحی شده برای یادگیری

 مقدمه و اهميت سرمايه برای بانک‌ها

 مروری بر ارکان بال 2 و جايگاه مفهوم سرمايه درآن

 مروری بر مفهوم سرمايه از بال 1 تا بال 3

 تعريف سرمايه نظارتی و اجزای آن

 تعديلات سرمايه نظارتی در چارچوب بال 3

 سپرهای حفاظتی سرمايه در چارچوب اسناد بال

 نسبت اهرمی و اهميت آن

 اجزای دارايی های موزون شده به ريسک

 نسبت کفايت سرمايه و دوره گذار مربوط به آن در بال 3

 فرآيند ارزيابی نظارتی

 محاسبه سرمايه نظارتی و اجزای مختلف آن بر اساس دستورالعمل فعلی

 تعديلات سرمايه نظارتی در دستورالعمل

 دارايی های موزون شده به ريسک اعتباری، ريسک عملياتی و ريسک بازار

 محاسبه نسبت کفايت سرمايه و نحوه انجام آن به صورت کمی

 آخرین اصلاحات انجام گرفته در دستورالعمل

مخاطبان دوره

 اعضای هيأت مديره، مديران و کارشناسان واحدهای:

 ريسک، اعتباری، بازرسی، حسابرسی داخلی و ساير افراد به تشخيص بانک

مدرسان دوره    دکتری اقتصاد  معاون اداره مطالعات و مقررات بانکی    کارشناسی ارشد مدیریت بازرگانی  کارشناس اداره مطالعات و مقررات بانکی    کارشناس ارشد حسابداری  کارشناس اداره مطالعات و مقررات بانکی

	آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195 شماره های تماس: 29959280 - 29959279 دورنگار: 22846899 پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

توضیحات

نوشته شده توسط سارا اسماعیلی

دسته: دوره های آموزش حرفه ای

منتشر شده در 22 خرداد 1402

بازدید: 1055

جدول دوره های کوتاه مدت تیرماه سال 1402

معرفی دوره

بازارها و مؤسسات مالی به عنوان یک طیف یکپارچه در اقتصاد عمل می کنند و فقدان یا ضعف در هر یک از اجزای این طیف بر سایر اجزا و در نهایت در کل اقتصاد تاثیر دارد. از این رو شناخت کلیت و مؤلفه­ های این طیف برای ارایه خدمات مالی یکپارچه از اهمیت زیادی برخوردار است. این دوره با طرح مباحث نظری، علل وجودی بازارها و مؤسسات مالی و مفاهیم پایه نظیر نرخ بهره و نقش آن در ارزش گذاری ابزارهای مالی آغاز می شود. نقش مقررات، نهادهای تصمیم گیرنده و قانون گذار مانند بانک های مرکزی بررسی می شود. با مقدمه ای در مورد کارایی بازارها، انواع بازارهای مالی و ابزارهای مالی متناظر هر یک به تفصیل ارایه می شود. رویکرد این دوره ارایه مفاهیم در اندازه بازارهای مرسوم در کشورهای صنعتی و پیشرفته است و مبنایی برای تطبیق و مقایسه وضعیت بازارهای مالی ایران با وضعیت مرسوم/ مطلوب فراهم می کند. در انتها نقش ابزارها و بازارهای مالی در مدیریت ریسک بحث خواهد شد.

طراحی شده برای یادگیری

 مقدمه و مفروضات

• عرضه، تقاضا و چرخه اقتصاد کلان
• ریسک و بازگشت
• اطلاعات نامتقارن و نقش مقررات
• کارکرد بازارها و مؤسسات مالی
• طبقه­ بندی بازارها و کارایی آن­ ها

 نرخ بهره

• ارزش زمانی پول
• نقش نرخ بهره در ارزش گذاری ابزارهای مالی
• علل تغییر نرخ بهره و ساختار زمانی آن
• سیاست پولی و بانکداری مرکزی

 بازارهای مالی

• بازار پول و قرضه، بازار سهام، بازار رهن
• بازار ارز، بازار مشتقات
• سایر بازارها

 مؤسسات مالی

• بانک­ های تجاری
• صندوق­ های مشاع، صندوق­ های پوششی
• بانک­ های سرمایه ­گذاری
• شرکت­ های بیمه
• شرکت­ های بازنشستگی
• شرکت­ های تأمین مالی
• سایر مؤسسات

 نقش ابزارهای مالی در مدیریت ریسک

• انواع ریسک
• مفاهیم و ابزارهای مدیریت ریسک

مخاطبان دوره

• کلیه کارکنان بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی

مدرس دوره    کارشناسی ارشد مهندسی صنایع  کارشناس شرکت ملی انفورماتیک

	آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195 شماره های تماس: 29959280 - 29959279 دورنگار: 22846899 پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal