دوره آموزشی

عملیات قرض الحسنه و قیمت تمام شده جذب و صرف منابع آن

  معرفی دوره

موضوع قرض الحسنه یکی از عقود بسیار ارزشمند غیرمادی است که از دیر باز در جامعه ایران مورد توجه بوده است و البته یکی از دستورات دین اسلام است که دقیقاً در مقابل ربا قرار داد. قرض از واژۀ عربی مقراض گرفته شده‌ است که به معنی قیچی است. در اصطلاح، قرض الحسنه یعنی مقداری از مال خود را جدا (قیچی کرده) و با احسان و روی خوش و بدون چشم داشت به دیگران دادن است. در قرض الحسنه هر گونه زیادی بر قرض موجب ربوی شدن آن می‌شود.

در قرآن کریم و احادیث پیامبر اسلام و ائمه بر اهمیت و ضرورت آن بسیار تأکید شده‌ است و یکی از اقدامات در تعدیل اقتصادی و کمک به نیازمندان در جامعه است.

اما در کنار آن باید بدانیم که عملیات جذب و صرف منابع قرض الحسنه چه هزینه­ هایی دارد و چگونه و چه کسانی باید این هزینه را پوشش دهند. که این عملیات به صورت سر بسر اداره شوند، زیرا زیاده بر هزینه موجب شبه ربا و کمینه بر هزینه موجب تحمیل آن به سایر ذی نفعان بانک­ ها خواهد شد، که این موضوع باید به صورت شفاف در گزارشات سالانه در مجامع بانک ها به اطلاع ذی نفع رسیده شود.

طراحی شده برای یادگیری

انواع روش ­های جذب منابع قرض الحسنه

انواع روش ­های صرف منابع قرض الحسنه

ابزار سیاست های پولی بانک مرکزی چیست؟

میزان سپرده قانونی برای انواع منابع بانک­ ها چقدر است

حداقل الزامات و تعهدات بانک­ ها در قبال ارائه دهندگان منابع قرض الحسنه

تضمین سپرده ­های قرض الحسنه دریافتی بانک ­ها، چگونه و با چه هزینه ­های زیر ساختی و مستمر

آشنایی با صندوق ضمانت سپرده­ ها

نسبت NPL چیست؟

شاخص لازم برای دستیابی به محتوی نسبت NPL

ضوابط و معیارهای اساسی بهداشت اعتباری عملیات قرض الحسنه

طبقه بندی بهداشت اعتباری و اهم الزامات آن در هر طبقه

ضوابط و معیارهای اعطایی وام ­های قرض الحسنه

انواع تضامین و وثایق قابل دریافت و نکات قابل توجه هر یک از آن­ ها برای قابلیت استفاده در مواعد لازم

پیگیری و وصول مطالبات قرض الحسنه

باید و نبایدهای مساعدت و امهال برای مطالبات غیرجاری وام ­های قرض الحسنه

مدرس دوره

• کارشناس ارشد مدیریت مالی
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران و بانک ­ها

زمان برگزاری:

17 مهر 1403

ساعت 8 الی 16

مدت دوره: 8 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

رؤسا و معاونین شعب

 مسئولین واحدهای قرض الحسنه
 بانک ­ها و مؤسسات اعتباری

هزینه دوره به ازای هر نفر:  29.500.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

فعالیت های بانکی مالی در شرایط تحریم

  معرفی دوره

شناسایی تحریم به عنوان یکی از چالش های اصلی تعاملات بین المللی بازرگانان و فعالان بانکی/مالی و اقتصادی در کشور و تاثیر آن بر تراکنش های مالی و همچنین بررسی شرایط تداوم فعالیت اقتصادی با توجه به مجوزهای سازمان خزانه داری ایالات متحده آمریکا می باشد.
هدف از برگزاری این دوره آشنایی مخاطبین به ویژه فعالان بخش اقتصادی و بانکی بین المللی با مقوله تحریم، برنامه ها و برچسب های تحريم برای مدیریت تعاملات و فعالیت های بانکی و کارگزاری در شرایط تحریم می باشد.

طراحی شده برای یادگیری

تعریف تحریم، ساختار، قوانین، قطع نامه ­ها و مجوزهای ناظر بر تحريم (با محوریت تحریم­ ها و مجوزهای صادره از سوی سازمان خزانه داری ایالات متحده)

مروری تاريخی بر تحریم های جمهوری اسلامی و روند گسترش اثرگذاری آن به بخش ­های مالی و بانکی

مروری اجمالی بر دستورالعمل­ های بین المللی ناظر بر روابط و تراکنش­ های بانکی و مالی (نظیر FATF Compliance و ...)

مدرس دوره

• کارشناسی ارشد مدیریت عمومی (گرایش اقتصاد)
• سرپرست اسبق اداره تأمین اعتبارات ارزی بانک مرکزی ج.ا.ا
• 18 سال سابقه تدریس در سیستم بانکی کشور

زمان برگزاری:

5 و 7 آبان 1403

ساعت 14 الی 17

مدت دوره: 6 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

کارکنان واحد بین الملل بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی

هزینه دوره به ازای هر نفر:  20.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

مهارت‌های فروش خدمات بانکی (پیشرفته)

  معرفی دوره

با توجه به اهمیت فروش و نقش آن در جذب منابع و افزایش درآمدهای کارمزدی لازم است رؤسا، معاونین و مسؤلین دوایر در سطح شعب و همچنین مدیران و کارشناسان ستادی مرتبط با مشتریان با مهارت های فروش حرفه­ ای خدمات بانکی آشنا شوند. در این دوره علاوه بر آشنایی با تکنیک­ های فروش ، مکانیزم فروش خدمات تخصصی و پیچیده بانکی به مشتریان، نحوه اقناع، نحوه استفاده از داده های مشتری برای افزایش فروش و سایر مطلب تخصصی این حوزه آموزش داده می شود.

طراحی شده برای یادگیری

بخش اول: تکنیک‌های پیشرفته فروش

• فروش مشاوره‌ای پیشرفته
• فروش به مشتریان کلیدی
• فروش cross-selling و up-selling
• مدیریت روابط بلندمدت با مشتریان

بخش دوم: تحلیل داده‌های فروش

• استفاده از ابزارهای CRM برای تحلیل رفتار مشتریان
• شناسایی روندهای بازار
• بهبود تصمیم‌گیری بر اساس داده‌ها

بخش سوم: فروش در محیط رقابتی

• شناخت رقبا و تحلیل نقاط قوت و ضعف آن‌ها
• تدوین استراتژی‌های فروش متناسب با شرایط بازار
• مدیریت تغییرات در بازار

بخش چهارم: فروش پیچیده و محصولات تخصصی

• فروش تسهیلات و سرمایه‌گذاری‌های پیچیده
• ارائه پیشنهادات مالی سفارشی
• مدیریت مذاکرات پیچیده

بخش پنجم: رهبری فروش

• اصول رهبری در فروش
• انگیزه‌دهی تیم فروش
• ساختن فرهنگ فروش قوی

مدرس دوره

• دکترای مدیریت بازرگانی (گرایش بازاریابی بین الملل)
• مدرس دانشگاه و بانک
• مؤلف مقالات و کتب متعدد

زمان برگزاری:

18 مهر 1403 ساعت 8 الی 16

25 مهر 1403 ساعت 8 الی 12

مدت دوره: 12 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

رؤسای شعب

مدیران ارشد و کارشناسان مناطق و ستادی بانک ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی 

هزینه دوره به ازای هر نفر:  39.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

مقررات بازار بین بانکی

  معرفی دوره

در این دوره مقررات بانکی مربوط به عملیات سیاست پولی بانک مرکزی، بازار بین‌بانکی ریالی و حراج اوراق مالی اسلامی دولتی که توسط حوزه‌های تخصصی بانک مرکزی و یا وزارت امور اقتصادی و دارایی تدوین و توسط شورای پول و اعتبار، هیأت عامل بانک مرکزی و یا سایر ارگان‌های فرادستگاهی تصویب شده اند، بررسی خواهند شد. هدف از برگزاری این دوره آشنایی همکاران شبکه بانکی با مقررات بازار بین بانکی، عملیات سیاست پولی بانک مرکزی و حراج اوراق بدهی دولت می باشد.

طراحی شده برای یادگیری

مقررات مربوط به عملیات سیاست پولی

• دستورالعمل اجرايی «انجام عمليات بازار باز و اعطای اعتبار در قبال اخذ وثيقه توسط بانک مرکزی»
• شیوه نامه استفاده از توافق بازخرید منطبق با شریعت در بازار بین بانکی ریالی

         قرارداد ودیعه

         وکالت نامه درخصوص توثیق، فروش و انتقال انواع اوراق بهادار

         وکالت نامه درخصوص توثیق، فروش و انتقال ارز

         وکالت نامه درخصوص توثیق، فروش و انتقال طلا

• شيوه ­نامه اجرايی «انجام عمليات بازار باز و اعطای اعتبار در قبال اخذ وثيقه»
• شيوه‌نامه نحوه محاسبه و نگهداری سپرده قانونی بر اساس روش ميانگين‌گيری
• شيوه‌نامه اجرايی سازوکار اعتبار در طول روز

مقررات مربوط به بازار بین‌‌بانکی ریالی

• دستورالعمل اجرايی معاملات در بازار بین بانکی ریالی
• شرایط و مقررات عضویت در بازار بین بانکی
• آشنایی با سامانه تابا (سامانه معاملاتی بازار بین بانکی)

حراج اوراق دولتی

• شیوه‌نامه اجرایی عرضه اولیه و معاملات ثانویه اوراق بهادار دولتی
• نحوه سفارش خرید اوراق دولت

مدرس دوره

• دکتری اقتصاد پولی
• مدیر کل عملیات پولی و اعتباری بانک مرکزی ج.ا.ا

زمان برگزاری:

21 و 28 مهر 1403

ساعت 8 الی 12

مدت دوره: 8 ساعت

پیش نیاز دوره:

آشنایی مقدماتی با عملیات بازار باز و سیاست ­های پولی

مخاطبان دوره:

اعضای هیأت مدیره

 کارشناسان واحدهای:

 مقرراتی-مطالعاتی

 مالی

 خزانه‌داری

 بازار بین‌بانکی

هزینه دوره به ازای هر نفر:  24.500.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal