دوره آموزشی

ارزیابی وثایق و تضمینات بانکی ویژه کارشناسان اعتباری

  معرفی دوره

بانک‌ها برای اطمینان از حصول و اجرای تعهدات تسهیلات گیرنده و کاهش ریسک ناشی از عدم وصول تسهیلات اعطائی و بازگشت سرمایه از وثایق و تضمینات متنوعی استفاده می نمایند. در ماده 2 آيين نامه صدور ضمانت نامه و ظهرنويسی از طرف بانک‌­ ها، به موضـوع انـواع وثـايق قابـل قبـول و مصاديق آن­ ها اشاره گرديده است. همچنين به موجب تصويب نامه شماره 88620 هيأت محترم وزيران در ماده يك آئين نامه فصل سوم قانون عمليات بانكی بدون ربا (بهره) تصريح گرديده است: «اعطای تسهيلات توسط بانک‌ها، بايد به ترتيبی صورت گيرد كه براساس پيش بينی­ هـای مربـوط اصل منابع تأمين شده برای اين تسهيلات و همچنين سود مورد انتظار درصورت تحقق، در مـدت معين قابل برگشت باشد». در ماده 6 آئين نامه مذكور كه ناظر به الزامات قانونی و اختيارات بانک‌ ­ها در اخذ وثيقـه مـی باشـد اعطـای تسهيلات در صورت لزوم منوط به اخذ تأمين كافی به تشخيص بانک‌ برای حفظ منـافع بانک‌ و حسـن اجـرای قراردادهای مربوطه می باشد.

لذا می‌توان گفت که تعیین مصادیق وثایق، حسب ویژگی‌ها و شرایط تسهیلات گیرنده به بانک‌ها تفویض گردیده و بانک­ ها که مسئول صیانت از منافع سپرده گذاران هستند، می باید نهایت تلاش خود را در این زمینه بکار گیرند و در این رابطه به منظور صیانت از منافع بانک‌ها و سپرده گذاران، تسلط بر دانش ارزیابی وثایق و تضمینات بانکی می تواند راهگشا باشد.

طراحی شده برای یادگیری

مقدمه­ ای در باب وثایق و مصادیق آن

شرحی بر انواع وثایق و تضمینات بانکی و شرایط توثیق آن‌ها

نکات مورد توجه در ترهین اموال غیر منقول

شرایط ملک در پرداخت تسهیلات مشارکت مدنی

تعریف ارزیابی و ارکان اصلی آن

روش‌های ارزیابی

آشنایی با مدارک مورد نیاز جهت ارزیابی

حالات مختلف ارزیابی و ضرایب موثر در ارزش املاک

مدرس دوره

• کارشناس عمران
• کارشناس امور مهندسی و رییس دایره نظارت و ارزیابی اداره کل اعتبارات و تأمین مالی
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

زمان برگزاری:

14 و 21 آبان 1403

ساعت 8 الی 12

مدت دوره: 8 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

رؤسا و معاونین شعب

 مسئولین دوایر اعتباری در سیستم صف و ستاد بانک‌‎ها

هزینه دوره به ازای هر نفر:  24.500.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

اهمیت توسعه تأمین مالی زنجیره تولید و معرفی ابزارهای آن

  معرفی دوره

تحولات کل های پولی و شاخص ­های کلان اقتصادی و ناترازی ­های موجود در بخش واقعی اقتصاد و بخش عمومی و انتقال آن به بازار پول و سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک مرکزی موضوع لزوم تغییر پارادایم فکری در خصوص نظام تأمین مالی به ویژه در حوزه تأمین مالی توسط بازار پول را بیش از پیش نمایان می ­سازد. با همین ملاحظه سیاست گذار پولی در کنار برنامه ریزی های خود جهت کنترل رشد نقدینگی (عمدتاً از طریق سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک ها) به عنوان مهمترین متغیر توضیح دهنده نرخ تورم در بلندمدت، متنوع سازی ابزارهای تأمین مالی را به منظور تأمین مالی پایدار، کارا و اثربخش اقتصاد در دستور کار خود قرار داده است. در این چارچوب ضمن لزوم افزایش اثر بخشی و کارایی نظام سنتی تأمین مالی بنگاه­ های اقتصادی از شبکه بانکی تنوع بخشی به ابزارهای تأمین مالی به ویژه ابزارهای تأمین مالی زنجیره ای در دستور کار بانک مرکزی قرار گرفته است. با همین رویکرد بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در سال 1398 نسبت به طراحی ابزاری با هدف رفع موانع پولی رونق تولید، هدایت منابع مالی به فعالیت‌های مولد اقتصادی و تأمین سرمایه در گردش سالم و پایدار برای واحدهای تولیدی، تحت عنوان گواهی اعتبار مولد (گام) اقدام نموده است و در ادامه نیز سایر ابزارهای تأمین مالی زنجیره­ای را طراحی، ‌ابلاغ نموده و در حال پیاده سازی می باشد.

طراحی شده برای یادگیری

توسعه تأمین مالی زنجیره تولید، اهمیت موضوع و الزامات آن

• ضرورت توسعه تأمین مالی زنجیره تولید، آشنایی با مفاهیم تأمین مالی زنجیره تولید
• آسیب شناسی نظام سنتی تأمین مالی، نقش پلتفرم ­ها در توسعه تأمین مالی زنجیره ای

آشنایی با ابزارهای تأمین مالی زنجیره تولید در کشور

   گواهی اعتبار مولد(گام):

•  آخرین دستورالعمل اوراق گام، معرفی آخرین ضوابط اوراق گام
•  اهداف گام، مزایای گام و فرآیند اجرایی استفاده از اوراق گام

   برات الکترونیکی:

• معرفی برات الکترونیکی، ذی نفعان برات الکترونیکی
• شیوه نامه برات الکترونیکی، مزایای برات الکترونیکی
• فرآیند اجرایی استفاده از برات الکترونیکی، کارکرد برات الکترونیکی در تأمین مالی زنجیره‌ای

   کارت رفاهی متصل به اوراق گام:

• معرفی ابزار کارت رفاهی متصل به اوراق گام، مدل مالی کارت رفاهی متصل به اوراق گام
• شیوه نامه کارت رفاهی متصل به اوراق گام، فرآیند اجرایی استفاده از کارت رفاهی متصل به اوراق گام
• مزایای کارت رفاهی متصل به اوراق گام به کارت مرابحه

   فاکتورینگ:

• بررسی خاستگاه قانونی فاکتورینگ، الگوی تامین مالی مبتنی بر فاکتورینگ
• دستورالعمل پذیرش مطالبات قراردادی، شیوه نامه پذیرش مطالبات قراردادی
• ذی نفعان فاکتورینگ، ریسک های مترتب بر اجرای فاکتورینگ

   مقایسه ابزارهای تامین مالی زنجیره ای با یکدیگر

   مقایسه کارمزد ابزارهای تامین مالی زنجیره ای با یکدیگر

   اعتبار اسنادی ریالی و نقش آن در تامین مالی زنجیره تامین (سند تعهد پرداخت)

   کشاورزی قراردادی:

• آشنایی با کشاورزی قراردادی، شیوه نامه کشاورزی قراردادی
• نکات کاربردی در کشاورزی قراردادی

بررسی مفاد دستورالعمل ارائه خدمات تامین مالی زنجیره ای توسط مؤسسات اعتباری

فرصت ­ها و تهدیدهای توسعه ابزارهای تأمین مالی زنجیره ای در کشور

مدرس دوره

• مدیر اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی ج.ا.ا
• رئیس دایره طراحی ابزارهای مالی اداره تامین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی ج.ا.ا
• رئیس دایره رصد و پایش اداره تأمین مالی زنجیره تولید بانک مرکزی ج.ا.ا

زمان برگزاری:

15، 22 و 29 آبان 1403

ساعت 8 الی 12

مدت دوره: 12 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

کلیه کارکنان بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی

هزینه دوره به ازای هر نفر:  34.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

یادگیری ماشین و کاربرد آن در عملیات بانکی

  معرفی دوره

هدف از برگزاری این دوره آشنایی دانشجو با مدل­ های یادگیری ماشین و کاربرد روش ­های فوق در عملیات بانکی است.

طراحی شده برای یادگیری

کلیات و مفاهیم پایه

• ضرورت و کاربرد
• بررسی نقش های مهندس یادگیری ماشین، مهندسی داده، دانشمند داده، متخصص هوش مصنوعی، BI و مهندس نرم افزار در عملیات بانکی
• یادگیری با نظارت و بدون نظارت، کلاسیفیکیشن و کلاسترینگ

رگرسیون و خوشه بندی

• رگرسیون خطی، رگرسیون غیرخطی، رگرسیون لاسو، رگرسیون لجستیک، بایاس و واریانس
• منظم سازی، بیش برازش، بررسی کاربرد رگرسیون در فعالیت های بانکی
• روش K-MEANS، روش KNN، روش K-MEDOIDS
• نمونه کد K-MEANS در پایتون، بررسی کاربرد K-MEANS در عملیات بانکی

مهندسی ویژگی و درخت تصمیم 

• تعاریف و اهمیت ویژگی، انتخاب ویژگی، استخراج ویژگی
• کاهش ویژگی (روش PCA)، اجرای روش PCA با استفاده از پایتون
• بررسی اهمیت انتخاب و استخراج ویژگی در داده‌های بانکی آنتروپی، جینی، درخت ID3، درخت 5
• RANDOM FOREST، BAGGING و BOOSTING
• نمونه کد درخت تصمیم در پایتون، کاربرد درخت تصمیم در عملیات بانکی

شبکه عصبی  پرسپترون

• تعاریف اولیه و گرادیان، توابع فعال سازی،
• SOLVER، EPOC و BATCH
• اجرای یک شبکه عصبی نمونه با کد پایتون، بررسی کاربرد شبکه عصبی در فعالیت بانکی

شبکه عصبی چند لایه و ماشین بردار پشتیبان  SVM

• استاندارد سازی، بررسی کد شبکه عصبی چند لایه MLP، کاربرد شبکه عصبی MLP در فعالیت بانکی
• معایب شبکه عصبی MLP، تعریف و کاربرد روش SVM
• بررسی کد SVM در پایتون، کاربرد SVM در فعالیت های بانکی

مدرس دوره

• دکترای نرم افزار
• شاغل در بانک مرکزی ج.ا.ا

زمان برگزاری:

دوشنبه ­ها 14 آبان الی 26 آذر 1403

ساعت 8 الی 11

مدت دوره: 21 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

مدیران و کارشناسان بانک­ ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی

هزینه دوره به ازای هر نفر:  58.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal

دوره آموزشی

مکان یابی شعب بانک

  معرفی دوره

در این دوره مکانیزم های عملیاتی مکان یابی شعب بانک ­ها مورد بحث و بررسی قرار می گیرد. پس از تبیین جایگاه شعب به عنوان یکی از چندین کانال توزیع، ضرروت یکپارچگی انواع کانال ­های توزیع بررسی و تغییر نقش شعب در عصر بانکداری دیجیتال بررسی خواهد شد. مدل­ های مختلف مکان یابی شعب مطرح و نحوه انتخاب مدل بهینه تشریح خواهد شد. همچنین تجربیات بانک­ های ایرانی و خارجی در زمینه مدیریت کانال­ های توزیع، مکان یابی شعب و راه اندازی شعب هوشمند ارایه خواهد شد. هدف از برگزاری این دوره ارتقای سطح دانش و مهارت شرکت کنندگان در مکان یابی شبکه شعب به عنوان یک کانال توزیع کلیدی در بانک می­ باشد.

طراحی شده برای یادگیری

آشنایی با انواع کانال­ های توزیع در بازاریابی خدمات بانکی، یکپارچگی کانال­ های توزیع خدمات بانکی و تبیین نقش شعب به عنوان یک کانال توزیع کلیدی

بازنگری نقش شعب به عنوان کانال توزیع در عصر دیجیتال

تعریف مکان یابی شعب بانک، اهمیت و آثار آن بر تحقق انواع اهداف بانک

عوامل موثر بر مکان یابی شعب بانک

انواع مدل­ های مکان یابی شعب

نحوه راه اندازی شعب هوشمند در عصر دیجیتال

روش ­های مدیریت بهینه شبکه شعب در سطح مناطق بانک

بررسی تجربیات بانک ­های ایرانی و خارجی در مکان یابی شعب بانک

مدرس دوره

• دکترای مدیریت بازرگانی (گرایش بازاریابی بین الملل)
• مدرس دانشگاه و بانک
• مؤلف مقالات و کتب متعدد

زمان برگزاری:

15 آبان 1403 ساعت 8 الی 16

22 و 29 آبان 1403 ساعت 8 الی 12

مدت دوره: 16 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

مدیران و کارشناسان:

 امور مناطق در سطح ستاد

  شبکه شعب در سطح استان­ ها

 بخش تدارکات و مهندسی بانک­ ها

هزینه دوره به ازای هر نفر:  50.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal