دوره آموزشی

مدیریت ریسک تقلب در نظام بانکی

زمان برگزاری:

یکشنبه­ ها 25 شهریور الی 15 مهر 1403

   ساعت 8  الی 12

مدت دوره: 16 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش­ نیاز

مخاطبان دوره:

کارکنان واحدهای:

 فناوری اطلاعات

مبارزه با پولشویی

حراست

بازرسی

نظارت

هزینه دوره به ازای هر نفر:  47.500.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

  معرفی دوره

امروزه استفاده از روش­ های پرداخت و بانکداری اینترنتی به عنوان امری رایج و بدیهی در اغلب کشورها مورد توجه سازمان­ های مالی، تاجران و مشتریان قرار گرفته است. این امر تا آنجا گسترش پیدا کرده است، که برخی از کشورها مانند ژاپن بیش از 85 درصد از تراکنش ­های مالی به صورت اینترنتی و یا با استفاده از ابزارهای سیار مانند تلفن همراه انجام می پذیرد. استفاده از این ابزارها در کنار اینکه انجام عملیات­ های مالی را برای کاربران این سیستم­ ها آسان نموده است، با چالش­ هایی نیز همراه می­ باشد. جرایم مالی یکی از بزرگترین چالش­ ها در سطح بین المللی برای مؤسسات بانکی و مالی به شمار می آید. این جرایم شامل تبدیل غیرقانونی مالکیت دارایی­ ها برای استفاده و منفعت شخصی است. از جمله مهمترین این جرایم می­توان به انواع تقلب و پول شویی اشاره نمود. تقلب نوعی فعالیت مجرمانه مالی است که سوء استفاده از موقعیت و خدشه به حقوق فردی برای نفع شخصی تعریف شده است. تقلب در بانکداری الکترونیک در بستر خدمات الکترونیک اتفاق افتاده و حاصل آن انتقال وجه از حسابی به حساب دیگر به صورت غیرقانونی است که منجر به خدشه به حقوق فردی یا سازمانی از طریق سوء استفاده از موقعیت می­ گردد. پول شویی نیز نوع دیگری از فعالیت­ های مجرمانه حوزه مالی است که در آن پول غیرقانونی حاصل فعالیت ­های مجرمانه در چرخه ای از فعالیت­ ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی، وانمود می شود که پول قانونی و مشروع است. امروزه با گسترش فعالیت­ های مؤسسات مالی و به دلیل عدم نیاز به حضور مشتریان در شعب برای بسیاری از تراکنش ­های بانکی، حجم زیادی از معاملات و نقل و انتقالات مالی در بستر الکترونیک انجام می پذیرد. این امر موجب افزایش تراکنش ­ها از یک سو و افزایش فعالیت­ های متقلبان از سوی دیگر می­ شود و بر خدمت رسانی به مشتریان بانک­ ها و مؤسسات مالی اثر مستقیم دارد. همچنین با توسعه و پیشرفت چشم گیر فناوری، وقوع انواع جدیدی از جرم ها و تقلب ها در حوزه بانکداری الکترونیک اجتناب ناپذیر است. لذا در این دوره قصد داریم با مفاهیم مدیریت ریسک تقلب و مقابله با پول شویی بیشتر آشنا شویم.

طراحی شده برای یادگیری

تعاریف و مفاهیم پایه

• تقلب
• پولشویی
• انواع تقلب
• روش­ های تشخیص تقلب

مرور اسناد بالادستی مرتبط

مرور وظایف شبکه بانکی و پرداخت مطابق با آئین‌نامه ماده ۱۴

بررسی راهکارهای مدیریت تقلب و مقابله با پولشویی

• راهکار SAS
• راهکار تشخیص تقلب ICFM
• پلتفرم FALCON

مشخصات سیستم مدیریت ریسک تقلب از دیدگاه گارتنر

بررسی توصیه‌ها و رهنمودهای نهادهای بین‌المللی

مرور اقدامات صورت پذیرفته در این خصوص در سایر کشورها

زنجیره ارزش فرایندهای نظام مقابله با جرائم مالی و تقلب

معماری و کارکردهای اصلی مرکز مقابله با جرائم مالی و تقلب

بررسی نواقص و شکاف‌های شناسائی‌شده

بیان اقدامات پیشنهادی در این حوزه

مدرس دوره

• رئیس دایره پایش امنیت پرداخت و شبکه بین بانکی
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal