دوره آموزشی

تحلیل گری اعتباری جامع

  معرفی دوره

براساس مطالعات بین المللی بیش از 75 درصد ریسک بانک ­ها ناشی از ریسک اعتباری است. بدون شک، ارتقاء و بهبود شاخص­ های مرتبط با رتبه بین المللی در صنعت بانکداری کشور در گرو تمرکز بانک­ ها بر مدیریت ریسک اعتباری موفق می ­باشد. تحقیقات نشان می­ دهد پذیرش ریسک اعتباری یک معامله بسیار نامنصفانه و نامتقارن برای بانک ­ها است. چرا که پیش­گیری از یک ریال هزینه مطالبات مشکوک الوصول معادل سود پرداخت پنج ریال تسهیلات جدید است، بانکی که نتواند ریسک اعتباری را مدیریت نماید در بلندمدت دوام نمی­ آورد. تا زمانی که پرداخت تسهیلات و ایجاد تعهدات، بخش عمده فعالیت­ های بانک را تشکیل می­ دهد، تمرکز اصلی بانک باید بر مدیریت ریسک اعتباری معطوف گردد که در این میان روش­ های مبانی تحلیلگری اعتباری، عنصر کلیدی مدیریت ریسک اعتباری بانک محسوب می­ شود. هدف از برگزاری این دوره به شرح ذیل می باشد:

• تغییر نگرش بانکداری وثیقه محور به جای بانکداری بر اساس اعتبارسنجی و اعتبارسنجی مشتریان بانکداری شرکتی

طراحی شده برای یادگیری

مبانی تحلیل اعتباری

• نکات کلیدی برای تحلیل اعتباری مطلوب
• طبقه بندی متقاضیان اعتباری برای اعتبارسنجی
• صورت­ های مالی و ساختار شرکت ­ها
• شناسایی متعهد اصلی بازپرداخت تسهیلات
• جعبه ابزار تحلیلگر اعتباری
• اطلاعات وثایق

کاربرد پنج C اعتباری به عنوان اصلی­ ترین ابعاد بررسی پرداخت اعتبار

• رابطه شخصیت و تحلیل اعتباری
• مشخصه­ های ارزیابی ظرفیت پیشرفته
• ابزارهای تحلیلی برای ارزیابی ظرفیت
• رابطه شرایط و ظرفیت
• تعیین کفایت سرمایه متقاضیان اعتباری
• ارزیابی پوشش وثایق

بررسی انواع صورت ­های مالی اساسی مشتریان بانکداری خرد و بانکداری شرکتی

ارائه درک جامع و کلی از ترازنامه، صورت سود و زیان، صورت جریان وجوه نقد و ...

ارائه نحوه­ ی گسترانیدن صورت­ های مالی برای تحلیل اعتباری هر مشتری

اندازه ­گیری عملکرد مالی مشتریان اعتباری

تحلیل سرمایه در گردش به عنوان ابزار تأمین مالی بلندمدت برای واحد تجاری

نگاهی بر سیستم ­های ارزیابی عملکرد نوین واحدهای تجاری

مدرس دوره

• دکترای عالی مدیریت کسب و کار گرایش مهندسی مالی و مدیریت ریسک
• 24 سال سابقه کار در حوزه اعتبارات یکی از بانک­ های کشور (صف و ستاد)
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

زمان برگزاری:

یکشنبه­ ها 18 آذر الی 14 بهمن 1403

ساعت 14 الی 18

مدت دوره: 36 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

مخاطبان دوره:

کارکنان واحد اعتبارات

هزینه دوره به ازای هر نفر:  108.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی­نامه می باشد.

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

پست الکترونیک:  این آدرس ایمیل توسط spambots حفاظت می شود. برای دیدن شما نیاز به جاوا اسکریپت دارید

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal