روش ­ها و ابزارهای نوین تأمین مالی و نقدینگی 

(ابزارهای بازار پول، بازار سرمایه، ابزارهای مشتقه و صکوک)

مدت دوره:

20 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

تاریخ برگزاری:

دوشنبه ها  19 دی الی 17 بهمن

ساعت 8:30 الی 12:30

مهلت ثبت نام:

10 دی 1401

هزینه دوره به ازای هر نفر: 

15.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

 معرفی دوره

يكي از مشكلات اصلی بخش واقعی اقتصاد، عدم تكافوی سرمايه‌های پراكنده وكوچك در دست مردم برای انجام سرمايه‌گذاری های لازم است. نظام مالی مطلوب‌، نظامی است كه بتواند به اندازة كافی به طراحی ابزارهای مالی مناسب بپردازد تا افرادی كه توانايی سرمايه‌گذاری دارند اما فاقد سرمايه لازم هستند با استفاده از اين ابزارها به تجميع سرمايه‌های در دست مردم بپردازند. بانک ­ها به­ عنوان یکی از مهمترین نهادهای بازار پول، نقشی انکارناپذیر در تأمین مالی طرح­ های تولیدی، خدماتی و تجاری دارند. در حال حاضر بانكداري بدون ربا در ايران با چالش ­ها و مشكلاتي روبه ­روست كه آسيب‌شناسي دقيق اين چالش‌ها در كشور و ارائه راهكار‌هايی به­ منظور رفع اين نواقص و مشكلات يك نياز و ضرورت اجتناب‌ناپذير است. از سوی ديگر به منظور دستيابی بانكداری اسلامی به جايگاه واقعی خود، نوآوری و ارائه پاسخ به­ موقع و مناسب به نيازهای مشتريان از اهميت زيادی برخوردار است. در اين راستا يكی از فرصت‌های پيش روی نظام بانكی، تنوع بخشی و توسعه شيوه‌ها و ابزارهای نوين تأمين مالی و نقدينگی است كه افزون بر پويايی نظام بانكداری اسلامی، موجب تحقق اهداف توسعه اقتصادی نيز خواهد شد. بر همین اساس در اين دوره به­ منظور تأمين مالی مشتریان، افزايش نقدينگی و اصلاح ساختار ترازنامه بانك‌ها، روش­ ها و ابزارهای جديد و نوين تأمين مالی مثل انواع صکوک و ابزارهای مشتقه که در بازارهای مالی از جمله بازارهای پول و سرمایه و سایر نهادهای مالی برای تأمین مالی دولت، شرکت­ های دولتی، بنگاه­ های مالی و شرکت­ های خصوصی و حتی خود بانک­ ها مورد استفاده قرار می­ گیرند، بررسی و فرايند طراحی و اجرايی هر يك از ابزارها، به تفكيك  به­ منظور پياده‌سازی در بانك‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری تشريح خواهد شد.

مدرس دوره

 طراحی شده برای یادگیری

 طرح کلیات و مفاهیم موضوع

 روش­ های سرمایه­ گذاری و انواع ابزارهای مالی

 تعریف انواع صكوك و فرایند انتشار آن­ ها

 ابزارهای مشتقه، شرایط و انواع مختلف آن

 مديريت نقدينگی در بانكداری متعارف

 ابزارهای مالی مديريت نقدينگی در بانكداری متعارف

 مديريت نقدينگی در بانكداری اسلامی

 ابزارهای مالی مديريت نقدينگی در بانكداری اسلامی

 ابزارهای مديريت نقدينگی متناسب با نيازهای بانكداری اسلامی

 مقايسه اوراق بهادار اسلامی با اوراق قرضه

 مقايسه صكوك با اوراق مشتقه

 نسبت­ های مالی؛ شاخص­ های تصمیم­ گیری در سرمایه­ گذاری و اعطای تسهیلات

 شرکت­ های تابعه و ثالث و استفاده از ظرفیت آن­ ها در طراحی و بکارگیری ابزارهای مالی

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

ایمیل:  This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

تأمين مالی از طريق بازار سرمايه و نقش مکمل بازار پولی 

مدت دوره:

12 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

تاریخ برگزاری:

13، 20 و 27 دی

ساعت 8:30 الی 12:30

مهلت ثبت نام:

11 دی 1401

هزینه دوره به ازای هر نفر: 

11.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

 معرفی دوره

با وجود آنکه تأمین مالی شرکت‌ها در اقتصاد ایران، عموماً از طریق بانک‌ها انجام می‌شده است، اکنون جایگاه بازار سرمایه نیز در این زمینه به کمک بانک‌ها دارای نقش خواهد بود. در این دوره انواع روش‌های تأمین مالی در بازار سرمایه ارائه می­ شود.

هدف از برگزاری این دوره به شرح ذیل می ­باشد:

• آشنایی با بازار پول و سرمایه و تفکیک آن­ ها 
• آشنایی کلی با بازار اوراق بدهی و مدل تأمین مالی توسط هریک از اوراق به صورت کاربردی
• آشنایی با انواع صکوک
• نحوه تشخیص اوراق مناسب برای انتشار توسط هر ناشر
• آشنایی با ارکان انتشار اوراق و وظایف هریک
• آشنایی عملی با روند انتشار یک ورقه از ابتدای درخواست مجوز تا زمان سررسید و بازپرداخت

مدرس دوره

 طراحی شده برای یادگیری

 ­

 شرکت‌های سهامی عام پروژه تأسیس و فعالیت و محیط قانونی

 پذیره نویسی در بازار سوم

 تأمین مالی از طریق بازار بدهی و انتشار انواع اوراق تأمین مالی ساختار یافته شركتی در بازار سرمايه شامل:

 اوراق مشارکت

 اوراق اجاره

 اوراق مرابحه

 اوراق استصناع (سفارش ساخت)

 اوراق سَلَف

 اوراق منفعت

 اوراق خرید دین

 اوراق گام (گواهی اعتبار مولد)، دوره مشترک با بانک مرکزی

 اوراق رهنی و ....

 آشنايی با نهاد واسط (SPV) و فرايند عملیاتی انتشار اوراق بدهی

 اسناد خزانه و عملیات بازار باز

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

ایمیل:  This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

موانع و مشکلات اجرای عقود مشارکتی در نظام بانکی کشور

مدت دوره:

8 ساعت

پیش نیاز دوره:

بانکداری داخلی 1 و 2

تاریخ برگزاری:

13 دی ساعت 8:30 الی 16:30

مهلت ثبت نام:

10 دی 1401

هزینه دوره به ازای هر نفر: 

12.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده، ناهار و صدور گواهی­نامه می باشد.

 معرفی دوره

بر اساس ماده 3 قانون عملیات بانکی بدون‌ربا، بانک‌ها برای اجتناب از انجام عملیات ربوی، در بخش تخصیص منابع اقدام به انعقاد سه نوع قرارداد می‌کنند:

الف- قرارداد یا عقد قرض‌الحسنه که در آن هیچ­گونه اضافه مشروطی از مشتری دریافت نمی‌شود.

ب- قراردادها یا عقود مبادله‌ای که در آن مبنای مراودات مالی و اعتباری با مشتری، مبادله و تجارت است و دریافت اضافه از مشتری بر مبنای سود حاصل از معاملات است.

ج- قراردادها یا عقود مشارکتی که در آن مبنای مراودات مالی و اعتباری با مشتری، مشارکت در تحقق موضوع مشارکت است و دریافت اضافه از مشتری بر مبنای مشارکت در سودی است که در اقتصاد حقیقی ایجاد شده است.

با توجه به اینکه در عقود مشارکتی، سود به صورت انتظاری بوده و در صورت تحقق سود، قابل توزیع است و شناسایی دقیق آن دارای چالش‌هایی در شبکه بانکی کشور است، معمولاً این عقود در موعد اجرا دارای محدودیت‌هایی هستند که بایستی به آن‌ها توجه بیشتری شود.

در این دوره آموزشی به بررسی دقیق فرایندهای اجرایی و عملیاتی عقود مشارکتی در شبکه بانکی پرداخته شده و موانع و مشکلات اجرای آن‌ها با هدف اصلاح قراردادها، دستورالعمل‌ها و رویه‌های اجرایی مورد بررسی و تحلیل قرار می‌گیرد.       

مدرس دوره

 طراحی شده برای یادگیری

 ویژگی­ های عقود مشارکتی

 عقلانیت حاکم بر معاملات در قالب عقود مشارکتی

 فرایند و ضوابط اجرایی عقود مشارکتی

 فرایند و ضوابط اجرایی قرارداد مضاربه

 فرایند و ضوابط اجرایی قرارداد مشارکت مدنی

 فرایند و ضوابط اجرایی مشارکت حقوقی

 فرایند و ضوابط اجرایی سرمایه‌گذاری مستقیم

 موانع و مشکلات اجرای عقود مشارکتی در درآمدهای مشاع بانک‌ها و مشتریان

 موانع و مشکلات اجرای عقود مشارکتی از منظر شریعت برای بانک‌ها و مشتریان

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

ایمیل:  This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.

تحلیل گری اعتباری جامع

مدت دوره:

36 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش ­نیاز

تاریخ برگزاری:

چهارشنبه ها 14 دی الی 10 اسفند

ساعت 8:30 الی 12:30

مهلت ثبت نام:

11 دی 1401

هزینه دوره به ازای هر نفر: 

24.000.000 ریال به صورت خالص

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی و صدور گواهی­نامه می باشد.

 معرفی دوره

براساس مطالعات بین المللی بیش از 75 درصد ریسک بانک ­ها ناشی از ریسک اعتباری است. بدون شک، ارتقاء و بهبود شاخص ­های مرتبط با رتبه بین المللی در صنعت بانکداری کشور در گرو تمرکز بانک­ ها بر مدیریت ریسک اعتباری موفق می باشد. تحقیقات نشان می ­دهد پذیرش ریسک اعتباری یک معامله بسیار نامنصفانه و نامتقارن برای بانک­ ها است. چرا که پیشگیری از یک ریال هزینه مطالبات مشکوک الوصول معادل سود پرداخت پنج ریال تسهیلات جدید است، بانکی که نتواند ریسک اعتباری را مدیریت نماید در بلندمدت دوام نمی­ آورد. تا زمانی که پرداخت تسهیلات و ایجاد تعهدات، بخش عمده فعالیت­های بانک را تشکیل می­دهد، تمرکز اصلی بانک باید بر مدیریت ریسک اعتباری معطوف گردد که در این میان روش­ های مبانی تحلیلگری اعتباری، عنصر کلیدی مدیریت ریسک اعتباری بانک محسوب می­ شود.

هدف از برگزاری این دوره به شرح ذیل می باشد:

تغییر نگرش بانکداری وثیقه محور به جای بانکداری بر اساس اعتبارسنجی و اعتبارسنجی مشتریان بانکداری شرکتی

مدرس دوره

 طراحی شده برای یادگیری

 ­

مبانی تحلیل اعتباری

    نکات کلیدی برای تحلیل اعتباری مطلوب

    طبقه بندی متقاضیان اعتباری برای اعتبارسنجی

    صورت­ های مالی و ساختار شرکت­ ها

    شناسایی متعهد اصلی بازپرداخت تسهیلات

    جعبه ابزار تحلیلگر اعتباری

    اطلاعات وثایق

کاربرد پنج C اعتباری به عنوان اصلی­ترین ابعاد بررسی پرداخت اعتبار

    رابطه شخصیت و تحلیل اعتباری

    مشخصه­ های ارزیابی ظرفیت پیشرفته

    ابزارهای تحلیلی برای ارزیابی ظرفیت

    رابطه شرایط و ظرفیت

    تعیین کفایت سرمایه متقاضیان اعتباری

    ارزیابی پوشش وثایق

 بررسی انواع صورت­ های مالی اساسی مشتریان بانکداری خرد و بانکداری شرکتی

 ارائه درک جامع و کلی از ترازنامه،  صورت سود و زیان،  صورت جریان وجوه نقد و ...

 ارائه نحوه ­ی گسترانیدن صورت­ های مالی برای تحلیل اعتباری هر مشتری

 اندازه­ گیری عملکرد مالی مشتریان اعتباری

 تحلیل سرمایه در گردش به عنوان ابزار تأمین مالی بلندمدت برای واحد تجاری

 نگاهی بر سیستم ­های ارزیابی عملکرد نوین واحدهای تجاری

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

ایمیل:  This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.