مدیریت ریسک تقلب در نظام بانکی

مدت دوره:

16 ساعت

پیش نیاز دوره:

فاقد پیش نیاز

تاریخ برگزاری:

چهارشنبه ها 5 الی 26 بهمن

ساعت 8:30 الی 12:30

 معرفی دوره

امروزه استفاده از روش ­های پرداخت و بانکداری اینترنتی به عنوان امری رایج و بدیهی در اغلب کشورها مورد توجه سازمان­ های مالی، تاجران و مشتریان قرار گرفته است. این امر تا آنجا گسترش پیدا کرده است، که برخی از کشورها مانند ژاپن بیش از 85 درصد از تراکنش ­های مالی به صورت اینترنتی و یا با استفاده از ابزارهای سیار مانند تلفن همراه انجام می پذیرد. استفاده از این ابزارها در کنار اینکه انجام عملیات­ های مالی را برای کاربران این سیستم­ ها آسان نموده است، با چالش­ هایی نیز همراه می­ باشد. جرایم مالی یکی از بزرگترین چالش ­ها در سطح بین المللی برای مؤسسات بانکی و مالی به شمار می آید. این جرایم شامل تبدیل غیرقانونی مالکیت دارایی­ ها برای استفاده و منفعت شخصی است. از جمله مهمترین این جرایم می ­توان به انواع تقلب و پول­شویی اشاره نمود. تقلب نوعی فعالیت مجرمانه مالی است که سوءاستفاده از موقعیت و خدشه به حقوق فردی برای نفع شخصی تعریف شده است. تقلب در بانکداری الکترونیک در بستر خدمات الکترونیک اتفاق افتاده و حاصل آن انتقال وجه از حسابی به حساب دیگر به صورت غیرقانونی است که منجر به خدشه به حقوق فردی یا سازمانی از طریق سوءاستفاده از موقعیت می­ گردد. پولشویی نیز نوع دیگری از فعالیت­ های مجرمانه حوزه مالی است که در آن پول غیرقانونی حاصل فعالیت­ های مجرمانه در چرخه ای از فعالیت­ ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی، وانمود می شود که پول قانونی و مشروع است. امروزه با گسترش فعالیت­ های مؤسسات مالی و به دلیل عدم نیاز به حضور مشتریان در شعب برای بسیاری از تراکنش­ های بانکی، حجم زیادی از معاملات و نقل و انتقالات مالی در بستر الکترونیک انجام می پذیرد. این امر موجب افزایش تراکنش ­ها از یک سو و افزایش فعالیت­ های متقلبان از سوی دیگر می­ شود و بر خدمت رسانی به مشتریان بانک­ ها و مؤسسات مالی اثر مستقیم دارد. همچنین با توسعه و پیشرفت چشم گیر فناوری، وقوع انواع جدیدی از جرم ها و تقلب ها در حوزه بانکداری الکترونیک اجتناب ناپذیر است. لذا در این دوره قصد داریم با مفاهیم مدیریت ریسک تقلب و مقابله با پولشویی بیشتر آشنا شویم.

مدرس دوره

آدرس: تهران، خیابان پاسداران، بالاتر از ایستگاه ضرابخانه، پلاک 195

شماره های تماس: 29959280 - 29959279

دورنگار: 22846899

ایمیل:  This email address is being protected from spambots. You need JavaScript enabled to view it.