بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به واسطه تحولات کل‌های پولی و شاخص‌های کلان اقتصادی، موضوع کنترل نقدینگی را از طریق اجرای سیاست کنترل مقداری ترازنامه بانک‌ها از سال 1398 شروع کرده است. تجربه اجرای برنامه کنترل مقداری و کاهش نسبی تسهیلات اعطایی، از یک سو باعث شد سیاست توسعه ابزارهای تعهدی (اقلام زیرخط ترازنامه بانک ها) توسط بانک مرکزی مورد توجه قرار گیرد. از سوی دیگر به دلیل اینکه اقلام زیرخطی از برنامه کنترل مقداری مستثنی بودند، اعطای ابزارهای تعهدی که عمدتاً به صورت زیرخطی در ترازنامه بانک ها ثبت می شوند، توسط بانک ها به مشتریان افزایش یابد. براین اساس به دلیل معاف بودن این ابزارهای زیرخطی از برنامه کنترل مقداری، دارایی های زیرخط ترازنامه بانک ها علی الخصوص اعتبارات اسنادی داخلی به شکل نمایی از زمان اجرای سیاست کنترل مقداری ترازنامه شبکه بانکی در حال رشد بوده و در سال 1404 به مبلغ بالای 1900 هزار میلیارد تومان رسیده است. با توجه به افزایش سهم اعتبارات اسنادی در پرتفوی بانک ها و تامین مالی بانکی، آشنایی با فرآیندها، ضوابط و مقررات آن برای کارشناسان شبکه بانکی و همچنین فعالان اقتصادی حائز اهمیت است. در این دوره، مفهوم و فرآیند عملیاتی اعتبار اسنادی داخلی ریالی در عمل و نحوه اجرای آن در ایران شامل فرایندها، ضوابط و مقررات بانک مرکزی تشریح می‌شود. از آنجایی که بخش زیادی از ضوابط حاکم بر اعتبارات اسنادی داخلی براساس مقررات متحدالشکل UCP600 است، مواد مهم مقررات مذکور که در اعتبارات اسنادی داخلی کاربرد دارد بیان می شود و چالش ها و اشتباهات پرتکرار که عمدتاً در گشایش و بررسی اسناد در چهارچوب مقررات مذکور اتفاق می افتد، ارائه خواهد شد و در نهایت نمونه های واقعی از اعتبارات اسنادی داخلی با تمرکز بر چالش ها و اشتباهات مرسوم، مورد بررسی قرار خواهد گرفت. هدف از برگزاری این دوره به شرح ذیل می باشد:
• شناخت مناسبی از فرایند گشایش اعتبار اسنادی داشته باشند.
• آشنایی کامل از آخرین ضوابط و مقررات ناظر بر اعتبار اسنادی داخلی داشته باشند.
• اسناد را براساس مقررات متحدالشکل UCP600 و ISBP بررسی نمایند.
• با کارکرد و مزایای سند تعهد پرداخت اعتبارات اسنادی داخلی ریالی آشنا شوند.
• اشتباهات مرسوم در گشایش اعتبار اسنادی و بررسی اسناد را شناسایی نمایند.

•فرایند گشایش اعتبار اسنادی داخلی ریالی
•مروری بر عملکرد اعتبار اسنادی داخلی ریالی
•ضوابط و مقررات بانک مرکزی، کارمزدها و ‌نحوه ثبت حسابداری و ...
•بررسی آخرین تغییرات دستورالعمل ناظر بر اعتبار اسنادی داخلی ابلاغی بانک مرکزی
•بررسی مواد مهم مقررات متحدالشکل UCP600
•بررسی نکات کاربردی ISBP
•بررسی موارد واقعی اعتبارات اسنادی گشایش شده

•رئیس گروه مطالعات و طراحی اداره SCF بانک مرکزی
•مسئول طراحی ابزارهای SCF بانک مرکزی
•کارشناس رسمی دادگستری رشته امور بانکی

•بانکداری داخلی 2 (تخصیص منابع)

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی نامه می باشد.

پست الکترونیک: prof.training@ibi.ac.ir

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal