امروزه استفاده از روش های پرداخت و بانکداری اینترنتی به عنوان امری رایج و بدیهی در اغلب کشورها مورد توجه سازمان­ های مالی، تاجران و مشتریان قرار گرفته است. این امر تا آنجا گسترش پیدا کرده است، که برخی از کشورها مانند ژاپن بیش از 85 درصد از تراکنش­ های مالی به صورت اینترنتی و یا با استفاده از ابزارهای سیار مانند تلفن همراه انجام می پذیرد. استفاده از این ابزارها در کنار اینکه انجام عملیات ­های مالی را برای کاربران این سیستم­ ها آسان نموده است، با چالش­ هایی نیز همراه می ­باشد. جرایم مالی یکی از بزرگترین چالش­ ها در سطح بین المللی برای مؤسسات بانکی و مالی به شمار می آید. این جرایم شامل تبدیل غیرقانونی مالکیت دارایی­ ها برای استفاده و منفعت شخصی است. از جمله مهمترین این جرایم می­ توان به انواع تقلب و پول شویی اشاره نمود. تقلب نوعی فعالیت مجرمانه مالی است که سوءاستفاده از موقعیت و خدشه به حقوق فردی برای نفع شخصی تعریف شده است. تقلب در بانکداری الکترونیک در بستر خدمات الکترونیک اتفاق افتاده و حاصل آن انتقال وجه از حسابی به حساب دیگر به صورت غیرقانونی است که منجر به خدشه به حقوق فردی یا سازمانی از طریق سوءاستفاده از موقعیت می­ گردد. پول شویی نیز نوع دیگری از فعالیت­ های مجرمانه حوزه مالی است که در آن پول غیرقانونی حاصل فعالیت­ های مجرمانه در چرخه ای از فعالیت­ ها و معاملات مالی و با گذر از مراحلی، وانمود می شود که پول قانونی و مشروع است. امروزه با گسترش فعالیت­ های مؤسسات مالی و به دلیل عدم نیاز به حضور مشتریان در شعب برای بسیاری از تراکنش­ های بانکی، حجم زیادی از معاملات و نقل و انتقالات مالی در بستر الکترونیک انجام می پذیرد. این امر موجب افزایش تراکنش­ ها از یک سو و افزایش فعالیت­ های متقلبان از سوی دیگر می­ شود و بر خدمت رسانی به مشتریان بانک­ ها و مؤسسات مالی اثر مستقیم دارد. همچنین با توسعه و پیشرفت چشم گیر فناوری، وقوع انواع جدیدی از جرم ها و تقلب ها در حوزه بانکداری الکترونیک اجتناب ناپذیر است. لذا در این دوره قصد داریم با مفاهیم مدیریت ریسک تقلب و مقابله با پول شویی بیشتر آشنا شویم.

تعاریف و مفاهیم پایه
• تقلب
• پولشویی
• انواع تقلب
• روش­ های تشخیص تقلب
مرور اسناد بالادستی مرتبط
مرور وظایف شبکه بانکی و پرداخت مطابق با آئین‌نامه ماده ۱۴
بررسی راهکارهای مدیریت تقلب و مقابله با پولشویی
• راهکار SAS
• راهکار تشخیص تقلب ICFM
• پلتفرم FALCON
مشخصات سیستم مدیریت ریسک تقلب از دیدگاه گارتنر
بررسی توصیه‌ها و رهنمودهای نهادهای بین‌المللی
مرور اقدامات صورت پذیرفته در این خصوص در سایر کشورها
زنجیره ارزش فرایندهای نظام مقابله با جرائم مالی و تقلب
معماری و کارکردهای اصلی مرکز مقابله با جرائم مالی و تقلب
بررسی نواقص و شکاف‌های شناسائی‌شده
بیان اقدامات پیشنهادی در این حوزه

• رئیس دایره پایش امنیت نظام های پرداخت
• مدرس مؤسسه عالی آموزش بانکداری ایران

• فاقد پیش­ نیاز

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی ­نامه می باشد.

پست الکترونیک: prof.training@ibi.ac.ir

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal