براساس اصول 8 و 9 از اصول بيست و نه گانه کميته بال، يک سيستم نظارت بانکی مؤثر متشکل از هر دو شيوه نظارت حضوری (on-site) و غيرحضوری (off-site) می ‌باشد. شيوه نظارت غيرحضوری در كشورهای مختلف در دو رويكرد ساده و پيشرفته صورت می پذيرد. در رويكرد ساده نسبت‌های مالی بانك‌ها محاسبه شده و در مورد نقدينگی، كفايت سرمايه، الزامات ذخيره گيری و نهايتاً رعايت مقررات بررسی صورت می گيرد. اما در رويكرد پيشرفته نظارت غيرحضوری با طراحی و پياده سازی سيستم‌های هشدار دهنده سريع (Early warning system) ضمن شناسايی وضعيت جاری بانك‌ها امكان شناخت مشكلات بالقوه هر کدام از بانك‌ها و مؤسسات اعتباری، گروه‌های بانكی و شبكه بانكی فراهم می شود. در این دوره ضمن معرفی اجمالی سيستم ­های هشدار سريع، الگوهای رتبه بندی نظارتی مؤسسات اعتباری به عنوان يکي از عناصر اصلی سيستم­ های هشدار سريع مورد بررسی و ارزیابی قرار می­ گیرد.
معمولاً يکی از روش‌های ارزيابی سلامت مؤسسات اعتباری سيستم‌های رتبه بندی نظارتی می‌باشد که نتايج و یافته­ های آن مورد استفاده کلیه ذینفعان و سیاست­ گذاران نظام بانکی نظیر مقام ناظر بانکی، اعضاء هیأت مدیره و هیأت عامل مؤسسات اعتباری و... قرار می گيرد‌. نـظام‌ رتبه‌‌بندی غالباً ارزيابی از وضعيت و فعاليت‌های مالی و مديريتی مؤسسه اعتباری را در ارتباط با انواع ريسک‌های مرتبط با فعاليت آن نشان می دهد و با استفاده از مجموعه منابع اطلاعاتی درک صحيحی از وضعيت گذشته، حال و آينده آن را برای مقامات نظارتی و اجرایی فراهم می آورد.

• معرفی سیستم­ های هشدار سریع در بانک­ ها و مؤسسات اعتباری
• بررسی روش ­های رتبه بندی بانک­ ها و مؤسسات اعتباری و معیارهای ارزیابی
• بررسی و ارزیابی شاخص های رتبه بندی و ضرایب اهمیت آن­ ها
• معرفی و بررسی الگوی رتبه بندی جزیی و کلی ( CAMELS) در بانک ­ها و مؤسسات اعتباری
• پیاده سازی و ارزیابی نتایج و یافته های الگوی رتبه بندی (CAMELS) در بانک­ ها و مؤسسات اعتباری کشور بر اساس اطلاعات صورت­ های مالی

• کارشناسی ارشد اقتصاد
• رئیس گروه ارزیابی ریسک و آزمون بحران اداره نظارت احتیاطی کلان بانک مرکزی ج.ا.ا

• آشنایی با مفاهیم و محتوای صورت­ های مالی و سرفصل ­های دفاتر کل
• آشنایی با مقررات احتیاطی و مفاهیم مقدماتی ریسک های بانکی

هزینه دوره شامل محتوای آموزشی، میان وعده و صدور گواهی ­نامه می باشد.

پست الکترونیک: prof.training@ibi.ac.ir

پرتال آموزش حرفه ای: https://ideh.ibi.ac.ir/IdeaPortal